證監(jiān)會網(wǎng)站日前披露對十三屆全國人大四次會議第3041號建議的答復，針對建議中提出的“關于允許中資控股澳資銀行機構(gòu)在橫琴設立合資券商，作為證監(jiān)會向商業(yè)銀行發(fā)放證券牌照工作試點”的建議，證監(jiān)會回復稱，該會支持符合條件的澳門銀行業(yè)金融機構(gòu)在橫琴依法申請設立合資證券公司。基于商業(yè)銀行控股證券公司事項的特殊性，需要審慎評估必要性、可行性、對行業(yè)的影響、具體模式，并制定配套監(jiān)管措施，防范可能出現(xiàn)的金融風險。

證監(jiān)會稱，《關于支持境外金融機構(gòu)在橫琴設立獨資或合資金融機構(gòu)豐富琴澳兩地現(xiàn)代金融業(yè)態(tài)促進兩地金融機構(gòu)服務實體經(jīng)濟建設的建議》收悉，關于鼓勵澳門銀行業(yè)與境內(nèi)外機構(gòu)合作在橫琴設立合資證券、基金、期貨法人機構(gòu)，證監(jiān)會提到，支持符合條件的澳門銀行業(yè)金融機構(gòu)在橫琴依法設立合資或者獨資證券公司、基金管理公司和期貨公司。

對于建議中提出的“關于對于營業(yè)范圍不包括股票期權(quán)做市、場外衍生品、股票質(zhì)押回購等復雜業(yè)務，從事業(yè)務不具有顯著杠桿性質(zhì)，多項業(yè)務之間交叉風險較為可控的證券公司，降低凈資產(chǎn)的要求”，證監(jiān)會稱，2021年3月18日正式修訂發(fā)布《證券公司股權(quán)管理規(guī)定》及配套實施細則，自2021年4月18日起施行，對內(nèi)外資證券公司一體適用。根據(jù)修訂后的《證券公司股權(quán)管理規(guī)定》，若證券公司從事的業(yè)務不具有顯著杠桿性質(zhì)，或多項業(yè)務之間不存在交叉風險的，對主要股東、控股股東凈資產(chǎn)要求為“不低于5000萬元人民幣”，與修訂前“不低于2億元人民幣”的要求相比，已經(jīng)降低。

同時，對于建議中提到的“關于允許中資控股澳資銀行機構(gòu)在橫琴設立合資券商，作為證監(jiān)會向商業(yè)銀行發(fā)放證券牌照工作試點”，證監(jiān)會回復稱，支持符合條件的澳門銀行業(yè)金融機構(gòu)在橫琴依法申請設立合資證券公司。如果相關澳資銀行的控股股東為內(nèi)地商業(yè)銀行的，將涉及金融業(yè)綜合經(jīng)營事宜。

《證券法》第六條規(guī)定，證券業(yè)和銀行業(yè)、信托業(yè)、保險業(yè)實行分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理，證券公司與銀行、信托、保險業(yè)務機構(gòu)分別設立，國家另有規(guī)定的除外。《商業(yè)銀行法》亦有類似規(guī)定。

證監(jiān)會表示，上述規(guī)定確立了我國金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理體制，但也為金融機構(gòu)開展綜合經(jīng)營試點預留了空間。2017年，第五次全國金融工作會議提出，堅持分業(yè)經(jīng)營為主，嚴格規(guī)范金融綜合經(jīng)營和產(chǎn)融結(jié)合，在嚴格監(jiān)管前提下審慎有序進行金融綜合經(jīng)營試點。

證監(jiān)會指出，基于商業(yè)銀行控股證券公司事項的特殊性，需要審慎評估必要性、可行性、對行業(yè)的影響、具體模式，并制定配套監(jiān)管措施，防范可能出現(xiàn)的金融風險。下一步，人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等金融監(jiān)管部門將繼續(xù)貫徹落實全國金融工作會議精神，審慎有序研究推進金融綜合經(jīng)營試點相關事宜。