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多家銀行理財子公司的半年報近日密集出爐。

半年報顯示，今年上半年，銀行理財在權(quán)益市場試水更加大膽，新增發(fā)行混合類、權(quán)益類產(chǎn)品，布局權(quán)益市場。從目前銀行理財產(chǎn)品的情況看，大多數(shù)產(chǎn)品以投資基金的方式配置權(quán)益資產(chǎn)。其中，多款銀行理財產(chǎn)品持有的公募基金偏愛制造業(yè)板塊個股。

交銀理財二季度加倉騰訊控股

交銀理財穩(wěn)享固收增強(qiáng)2年封閉式1號(私銀專享)半年報顯示，其投資的前十大資產(chǎn)中包括騰訊控股、友邦保險、石藥集團(tuán)。

與一季度末相比，該產(chǎn)品持有的騰訊控股的資產(chǎn)規(guī)模增加50.4萬元。同時，友邦保險、石藥集團(tuán)首次進(jìn)入其前十大資產(chǎn)的明細(xì)表，持倉規(guī)模分別達(dá)到101.07萬元和70.34萬元。

除了直接投資普通股股票外，優(yōu)先股仍是銀行理財權(quán)益配置的重頭戲。在交銀理財、光大理財發(fā)行的多款理財產(chǎn)品中，對優(yōu)先股的配置比例占權(quán)益資產(chǎn)配置的100%。

在優(yōu)先股具體投向方面，交銀理財配置的絕大部分為上市銀行發(fā)行的優(yōu)先股，尤其偏愛股息率較高的農(nóng)行優(yōu)先股。根據(jù)農(nóng)業(yè)銀行(3.230,-0.01,-0.31%)公告，在優(yōu)先股票面股息率最新調(diào)整后，農(nóng)行優(yōu)1和農(nóng)行優(yōu)2的票面股息率分別為5.32%、4.84%，股息每年支付一次。

配置基金偏愛制造業(yè)

除了大部分配置債券型基金外，不少銀行理財產(chǎn)品也配置了偏股型基金。從公募基金披露的二季報來看，配置的股票資產(chǎn)有相當(dāng)比例集中于制造行業(yè)。

光大理財陽光橙優(yōu)選配置理財半年報顯示，81.54%的資產(chǎn)配置于公募資管產(chǎn)品。在其持倉靠前的公募基金中，僅有中歐新趨勢A為混合類基金，從該基金披露的二季度持倉情況看，投資制造業(yè)股票占資產(chǎn)凈值的63.82%，持倉最高的股票為中興通訊(38.490,-0.39,-1.00%)。

此外，銀行理財紛紛發(fā)行科創(chuàng)系列產(chǎn)品，通過公募基金參與科創(chuàng)板打新，挖掘科創(chuàng)企業(yè)上市紅利。從Wind披露的基金科創(chuàng)板獲配統(tǒng)計數(shù)據(jù)看，各家銀行理財子公司持倉基金獲配新股情況并不一致，同時在固收“安全墊”比例方面也有區(qū)別。比如，陽光橙優(yōu)選科創(chuàng)理財配置公募資管產(chǎn)品占總資產(chǎn)比例達(dá)到94.04%，而農(nóng)銀進(jìn)取科技創(chuàng)新第4期基金的投資金額占比為51.83%。

隨著市場風(fēng)格轉(zhuǎn)變，銀行理財也在靈活調(diào)整資產(chǎn)配置。比如，光大理財陽光金2號，一季度持倉基金主要為300ETF、50ETF等指數(shù)基金，而二季度末顯示，該產(chǎn)品持倉最高的基金產(chǎn)品調(diào)整為易方達(dá)創(chuàng)業(yè)板ETF。

多家銀行理財增配權(quán)益資產(chǎn)

在上半年權(quán)益市場熱潮下，不少銀行理財加倉權(quán)益類資產(chǎn)，發(fā)行多款配置權(quán)益資產(chǎn)的理財產(chǎn)品。以浦發(fā)銀行(10.460,-0.04,-0.38%)理財業(yè)務(wù)半年報告為例，上半年，該行新發(fā)行權(quán)益類產(chǎn)品兩只，金額達(dá)4.22億元，而期末存續(xù)的權(quán)益類產(chǎn)品金額僅為5.85億元。

但也有部分銀行權(quán)益類投資金額持續(xù)縮減。以廣發(fā)銀行為例，該行理財業(yè)務(wù)半年度報告顯示，截至上半年末，理財產(chǎn)品權(quán)益投資金額從2019年上半年末的218.98億元、占比7.92%，逐步降至2020年上半年末的153.08億元、占比5.26%。

對于后市的權(quán)益市場走勢，銀行理財公司之間也存在分歧。

中信理財在產(chǎn)品7月運作報告中稱，權(quán)益市場方面，展望后市，短期內(nèi)市場仍處于高位調(diào)整的概率較大，在外資未見明顯賣出、后續(xù)新發(fā)基金帶來增量資金的情況下，市場有望在調(diào)整后繼續(xù)走強(qiáng)。配置上不會盲目追高，會優(yōu)選估值合理的細(xì)分領(lǐng)域。

光大理財在陽光橙優(yōu)選配置理財二季度投資報告中稱，對于有票息需求的配置資金，可能會選擇有低估值保護(hù)、派息相對穩(wěn)定的周期股。而隨著權(quán)重周期股行情的演化，指數(shù)的快速上行會增強(qiáng)投資者信心，并引入更多的外部資金，有望形成周期、消費和科技等板塊的輪動。除了資金驅(qū)動以外，經(jīng)濟(jì)基本面的復(fù)蘇也將繼續(xù)推升市場風(fēng)險偏好。