行政處罰決定書文號(hào)

津銀監(jiān)罰決字〔2018〕36號(hào)

被處罰當(dāng)事人姓名或全稱

個(gè)人姓名

單位

名稱

三菱日聯(lián)銀行（中國(guó)）有限公司天津分行

法定代表人（主要負(fù)責(zé)人）姓名

有堀賢一（ARIHORI KENICHI）

主要違法違規(guī)事實(shí)（案由）

（一）向監(jiān)管部門提供資料不實(shí)；

（二）通過(guò)行長(zhǎng)異例審批違規(guī)開展業(yè)務(wù)；

（三）流動(dòng)資金貸款用途不合規(guī)；

（四）未落實(shí)受托支付要求；

（五）隱藏不良貸款。

行政處罰依據(jù)

（一）《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條；

（二）《支付結(jié)算辦法》第九十二條、《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法》第十八條，《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第十五條、第四十一條，《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》第五條、第三十一條，《中華人民共和國(guó)合同法》第六十條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條；

（三）《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第三條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條；

（四）《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第二十六條、第三十九條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條；

（五）《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)<貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引>的通知》第五條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條。

行政處罰決定

罰款人民幣270萬(wàn)元

作出處罰決定的機(jī)關(guān)名稱

天津銀監(jiān)局

作出處罰決定的日期

2018年7月30日

行政處罰決定書文號(hào)

津銀監(jiān)罰決字〔2018〕37號(hào)

被處罰當(dāng)事人姓名或全稱

個(gè)人姓名

有堀賢一（ARIHORI KENICHI）（三菱日聯(lián)銀行（中國(guó)）有限公司天津分行）

單位

名稱

法定代表人（主要負(fù)責(zé)人）姓名

主要違法違規(guī)事實(shí)（案由）

對(duì)三菱日聯(lián)銀行（中國(guó)）有限公司天津分行下列違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任：

（一）向監(jiān)管部門提供資料不實(shí)；

（二）通過(guò)行長(zhǎng)異例審批違規(guī)開展業(yè)務(wù)；

（三）流動(dòng)資金貸款用途不合規(guī)；

（四）未落實(shí)受托支付要求；

（五）隱藏不良貸款。

行政處罰依據(jù)

（一）《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條；

（二）《支付結(jié)算辦法》第九十二條、《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法》第十八條，《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第十五條、第四十一條，《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》第五條、第三十一條，《中華人民共和國(guó)合同法》第六十條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條；

（三）《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第三條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條；

（四）《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第二十六條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條；

（五）《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)<貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引>的通知》第五條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條。

行政處罰決定

取消高管任職資格1年

作出處罰決定的機(jī)關(guān)名稱

天津銀監(jiān)局

作出處罰決定的日期

2018年7月30日